お客様本位の業務運営方針
（FD宣言・KPI）

お客様本位の業務運営に関する方針（FD宣言）

株式会社ライフプロは金融事業者の一員として、お客さま第一の取組を一層推進するため、金融庁が策定した「顧客本位の業務運営に関する原則」を踏まえ、「お客様本位の業務運営に関する方針」（FD宣言=フィデューシャリデューティ宣言）を策定いたしました。

当社は、【 「伊那谷に太陽を」の考えのもと、私たちは伊那谷に住まうお客様と、伊那谷とご縁のあるお客様を保険という形で支えていくこと。それが私たちの天命である。】という経営理念のもと、以下行動指針を掲げ、経営理念の達成に向け全力で取組んでまいります。

行動指針

信頼していただける会社を目指し、ライフプロの総力をお客様に向けて行きます。

お客様あってこそライフプロは発展できます。真心を込めた感謝と奉仕で貢献します。

お客様からの要求を120％のサービスで満たし、100％の信頼と満足をいただけるよう努力します。

お客様から頂いた昨日までの信頼を今日の糧として、なお一層努力することを誓います。

お客様の将来を伺うこと、それは私たちの将来でもあること。伊那谷の未来を語ることでもあること。

次の世代にしっかりバトンを渡せる、「ライフプロ」であること。

今後も地域のかかりつけ保険代理店としての役割を全うすべく、スタッフ全員で日々研鑽し、以下の方針を取り組んでまいります。

方針1　お客様本位の業務運営に関する方針を策定・公表します

あらゆるお客様の接点において、徹底したお客様視点に基づくお客様本位の業務運営を実現するとともに、企業としての社会的責任を果たしていきます。ホームページにて掲載と更新をしていきます。

方針２　お客様や地域の将来を真摯に考え、応援できる提案をいたします

保険商品の提案の前に、お客様のライフスタイルや将来に向けたお考えを丁寧に伺い、お客様の現在の立場から未来に起こりうるリスクをしっかりとお伝えすることにより、リスクからお客様を守り切れる提案をしていきます。

方針３　お客様のご要望、ご期待を受け止め、チームとして日々改善に取り組みます

保険会社のアンケートと営業担当によるヒアリングによりお客様からの声を幅広く収集します。特に苦情や不満足に関しては、誠心誠意対応した後、再発防止策を直ちに検討します。また、対応記録や営業活動共有から日々の気づきを社員全員で共有し業務品質の向上に努めてまいります。

方針４　重要な情報を分かりやすくご案内いたします

お客様の知識、保険の加入目的等を総合的に検討し、ご提案する商品・リスクやご提案する理由等の情報について、お客様に良くご理解いただけるよう、わかりやすい言葉を使い、説明の仕方も誤解を招かぬようにお客様に合わせて工夫して行います。特に70歳以上の高齢者及び障害のあるお客様には、より留意して対応いたします。また、情報を重要度に応じて区別し、より重要度の高い情報については特に強調して注意喚起いたします。

方針５　お客様に寄り添った保険サービスを提供します

日頃からお客様に保険の存在を意識いただけるようコンタクトをとり、万が一の事故やケガ、ご病気などお客様の困りごとが起きた際にしっかりと寄り添い、保険金請求手続きの支援や各種事故の状況報告など保険金をお届けするまでの支援を徹底します。

方針６　社員教育の徹底によりお客様サービスの質の向上を目指します

各種研修会への参加、周辺知識の習得、お客様情報整理などを積極的に行い、全社員が迅速かつ安定的で丁寧な説明、お客様に寄り添うご案内ができるよう改善と成⾧を目指します。

お客様第一の業務運営の定着度合いを客観的に評価できる評価指標（KPI）

株式会社ライフプロは社内の目標を達成するための重要な業績評価の指標を策定し、達成状況を定点観測することで、目標達成に向けた組織のパフォーマンスの動向を把握します。

今後も地域のリスクマネージャーとしての役割を全うすべく、スタッフ全員で日々研鑽し、以下の指標に取り組んでまいります。

指標１　お客様本位の業務運営に関する方針を策定・公表します

年１回、ホームページへの掲載と見直しをいたします

指標２　お客様や地域の将来を真摯に考え、応援できる提案をいたします

お客様からのお問い合わせ件数　目安　月20件以上

お取引をいただいているお客様に対するコンタクト　1日10件以上

未取引のお客様に対するコンタクト　1日3件以上
ちょっとしたことでも気兼ねなくお問合せをいただけるよう、お声かけをかかしません

指標３　お客様のご要望、ご期待を受け止め、チームとして日々改善に取り組みます

保険会社のアンケートの回収　チームで月２０件以上　１人あたり月５件以上
お客様の声を大切にし、アンケートへのご協力いただけるようご案内いたします

指標４　重要な情報を分かりやすくご案内いたします

社内の情報共有会議　月1回以上
社内での相互点検・共有を通じて、重要な情報の確認を徹底し、適切な情報提供をいたします

指標５　お客様に寄り添った保険サービスを提供します

生命保険継続率95.4％（2022年度比）自動車保険継続率97.8%（2022年度比）

ご契約顧客へのコンタクト　年２回以上
日頃のコンタクトを欠かさず、万が一のときにも安心していただける対応をすることで寄り添った保険サービスを提供します

指標６　社員教育の徹底によりお客様サービスの質の向上を目指します

代理店チェック表による自己点検　年１回　
保険募集人チェック表による自己点検　年２回

社内の営業活動共有　週１回
社内においてお互い切磋琢磨しあえるチームになる事によって、お客様サービスをあげていきます

指標７　指標１～６を目指す上でお客様へのアプローチを数値化していきます

生命保険／損害保険

情報提供	１ポイント
悩み相談	２ポイント
現証券確認	３ポイント
ご提案	５ポイント
ご紹介	５ポイント

法人

アポイント(電話・訪問)	１ポイント
更新 ＋ α	２ポイント
課題発掘	３ポイント
ご提案	５ポイント
ご紹介	５ポイント

※ ＫＰＩとは、Key Performance Indicatorの略で、企業目標の達成度を評価するための重要業績評価指標のことです。

2023年11月30日 策定
株式会社ライフプロ